Faites de votre trésorerie un levier de performance
Votre trésorerie dormante est un actif qui perd de sa valeur chaque jour. Nous vous aidons à la dynamiser avec des solutions sur-mesure, conçues pour concilier rendement, sécurité et disponibilité, afin que votre capital serve réellement la croissance de votre entreprise.
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Chaque étape mérite sa stratégie
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Vous êtes…
Dirigeant avec trésorerie dormante
Votre entreprise génère des liquidités qui stagnent sur des comptes courants ou des livrets professionnels peu rémunérateurs. L’enjeu est de sortir de l'inertie pour protéger ce capital de l'inflation, tout en conservant une structure de placement agile et cohérente avec vos besoins d'exploitation.
Transformer vos liquidités inactives en moteur de rendement
Maintenir une sécurité maximale pour le capital de votre société
Garder une visibilité claire sur vos placements professionnels
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Vous êtes…
Entrepreneur en phase de croissance
Vous disposez de fonds destinés à de futurs investissements (recrutement, R&D, croissance externe), mais cet argent ne doit pas rester improductif en attendant d'être déployé. L’enjeu est de faire fructifier ces réserves sur des horizons de court ou moyen terme, avec une disponibilité totale pour réagir aux opportunités de marché.
Rechercher une performance court terme sans bloquer vos fonds
Adapter l'horizon de placement à votre calendrier de développement
Maîtriser la volatilité pour garantir le financement de vos projets
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Vous êtes…
Indépendant /
Profession libérale
Entre vos provisions pour charges et vos bénéfices non distribués, vous accumulez une trésorerie qui constitue votre sécurité. L’enjeu est de structurer cette "poche de sécurité" pour qu'elle génère de la valeur, au-delà de votre simple activité, tout en restant accessible en cas d'imprévu.
Faire croître vos réserves professionnelles en toute simplicité
Séparer efficacement trésorerie d'exploitation et réserve de valorisation
Bénéficier d'une gestion souple et adaptée à vos flux de revenus
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Vous êtes…
Dirigeant en phase de cession
Vous venez de céder votre entreprise ou vous vous apprêtez à le faire. Vous faites face à un afflux de liquidités sans précédent au sein de votre structure. L’enjeu est de sécuriser ce capital majeur, souvent le fruit d'une vie, avec une stratégie de réinvestissement immédiate pour éviter toute érosion fiscale ou monétaire.
Organiser le réinvestissement post-cession
Diversifier massivement pour protéger ce capital de transition
Concilier les impératifs fiscaux de la vente et vos besoins de revenus futurs
Pourquoi cet objectif est clé ?
Éviter l’inertie coûteuse
Trésorerie dormante, valeur érodée.
Renforcer la structure financière
Excédents investis, fonds consolidés.
Transformer la trésorerie en levier
Liquidités actives, résilience accrue.
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Notre méthode d’accompagnement
Notre approche repose sur une méthodologie claire et progressive, conçue pour vous apporter de la visibilité et de la sérénité à chaque étape.
01/ Analyse globale de votre situation
Nous prenons le temps de comprendre votre environnement, vos objectifs et vos contraintes afin d’avoir une vision d’ensemble fiable.
02/ Définition d’une stratégie cohérente
Nos experts construisent une stratégie pensée pour votre situation, en tenant compte de vos priorités, des marchés actuels et de vos horizons de placements.
03/ Mise en œuvre progressive
Adossés à un soutien technologique puissant, nous mettons en œuvre les solutions de manière structurée, à votre rythme, avec des décisions comprises et assumées.
04/ Suivi et ajustements dans le temps
Changement professionnel, familial, patrimonial… Votre situation n'est jamais figée. Nous ajustons votre stratégie au fil du temps pour qu'elle reste pertinente et adaptée à vos priorités.
Exemples de stratégies mises en place
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Réactiver les liquidités inutilisées
Marc, gérant de PME, conservait 500 000 € sur son compte professionnel par prudence, sans réelle stratégie. Nous avons mis en place un placement structuré, prudent et liquide, lui permettant de capter les taux du marché tout en gardant un accès rapide aux fonds.
Résultat : Une trésorerie enfin productive, sans compromettre sa liberté d’action.
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Faire fructifier les fonds avant investissement
Inès, fondatrice de start-up, disposait de 1,2 M€ issus d’une levée de fonds, destinés à être utilisés progressivement sur 18 mois. Nous avons structuré des placements à échéances alignés sur son plan de développement afin d’optimiser chaque phase de consommation du capital.
Résultat : Une optimisation qui finance une partie de sa croissance sans aucun risque sur les fonds stratégiques.
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La réserve de sécurité libérale
Julien, avocat associé, maintenait 150 000 € de réserve pour ses charges et impôts, laissés sur un compte courant peu rémunéré. Nous avons déployé une solution de placement adaptée à sa structure, combinant diversification et disponibilité maîtrisée.
Résultat : Cash-flow augmenté, fiscalité allégée.
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Valoriser le fruit d'une vente pour préparer l'avenir
Christian, 58 ans, venait de céder sa société et disposait de 5 M€ sur sa holding en attente de nouveaux projets. Nous avons structuré son capital en deux poches : l’une génératrice de revenus, l’autre liquide et disponible pour saisir une opportunité.
Résultat : Des revenus immédiats
sans perdre en agilité stratégique.
Votre gestion de patrimoine
Quels sont les supports recommandés pour placer la trésorerie d'une société ?
Tout dépend de votre horizon de temps. Pour du très court terme, les comptes à terme ou les fonds monétaires sont adaptés. Pour un horizon supérieur à deux ans, le contrat de capitalisation ou le compte titres pour société offrent de meilleures perspectives de rendement.
Est-il risqué de placer l'argent de son entreprise ?
Le risque est une variable que nous ajustons selon vos contraintes. Il existe des solutions avec une protection du capital ou une très faible volatilité. L'important est de définir une poche de sécurité immédiate et une poche de rendement pour vos excédents stables.
Peut-on récupérer la trésorerie placée rapidement en cas de besoin ?
Oui, la majorité des solutions que nous conseillons offrent une disponibilité des fonds sous 2 à 8 jours. La flexibilité est essentielle pour ne jamais freiner votre agilité opérationnelle.
Quelle est la fiscalité sur les gains financiers en entreprise ?
Pour une société soumise à l'impôt sur les sociétés (IS), les gains sont généralement intégrés au résultat imposable. Certains supports permettent néanmoins d'optimiser le mode de calcul ou de lisser l'imposition dans le temps.